Planejamento e proteções com Derivativos
- Nelson C Ribeiro
- 2 de ago. de 2024
- 2 min de leitura
O Risco Financeiro: Todo financeiro busca maximizar o retorno investindo em ativos e minimizar o risco relativo a estes, os derivativos fazem parte desta estratégia, onde se pode procurar a maximização de um ativo ou a proteção de um passivo, devido as incertezas, porem o risco financeiro sempre estará presente, devido as variações imprevistas no mercado.
O que são derivativos: São ferramentas financeiras que são feitas através de contratos bilaterais, onde se busca proteção ou aposta financeiras no mercado.
Elas podem ser feitos no mercado de bolsas ou de balcões.
Regulamentação dos derivativos: No mudo todo os derivativos são feitos através de contratos e seguem normas e controles por parte dos órgãos reguladores e supervisores como: SEC, CMN, BACEN, CVM, SUSEP, etc.
Tipos de derivativos:
· Hedge (proteção): são aqueles feitos que buscam proteções futuras de seus passivos tomados, tentando administrar o seu risco.
· Especulador: são investidores que acompanham o mercado continuamente e buscam ganhos através de apostas nas oscilações do mercado, fazendo trocas de posições ou apostas continuas.
· Alavancagem financeira (busca de ganhos): são investimentos mais arriscados, onde o empreendedor busca aumentar sua rentabilidade, através de posições tomadas, com possíveis riscos.
· Arbitrador (ganho no spread): são as instituições que buscam os ativos nos mercados, com discrepâncias de valores e oferecem aos investidores, em troca de comissões financeiras.
Mercado de derivativos:
· Moedas;
· Taxas de juros;
· Commodities;
· Índices de ações;
· Opções, etc.
Como usa-los para diminuir o risco futuro: podemos buscar proteções de riscos através derivativos, fazendo hedges e evitando interferências do mercado na operação da empresa.
Estas proteções podem ser feitas através de estratégias de compras e ou trocas de posições passivas futuras no mercado, como por exemplo em importações ou exportações, câmbios, etc.
Cuidados nas apostas com derivativos: Em 2008 tivemos uma enorme crise financeira que abalou o mundo, nesta, muitas empresas que estavam alavancadas em derivativos de moedas, afundaram em perdas terríveis e perderam grande parte de seus valores, quando não quebraram, tudo isto por razões de apostas e posições tomadas que não foram boas.
Conclusão: Os contratos de derivativos, são negociações futuras, regulamentadas e controladas por órgãos competentes, onde os compradores e o vendedores de um ativo qualquer, buscam seus ganhos ou proteções, de acordo com suas posições estratégica e suas visões de mercado.
Boa semana a todos, leia nossos blogs
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